據(jù)外媒23日報(bào)道，紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行認(rèn)為，德意志銀行美國分行存在嚴(yán)重的監(jiān)管問題，包括提交的財(cái)務(wù)報(bào)告不實(shí)、監(jiān)管和審計(jì)不足以及疏忽行為等。德銀可能因此面臨更高的罰金或者和解成本。
據(jù)消息人士透露，紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行高級副總裁丹尼爾·穆西亞去年12月11日曾致信德銀美國分行，稱德銀美國分行提交的一些財(cái)務(wù)報(bào)告“質(zhì)量低、不準(zhǔn)確和不可靠”。美國《華爾街日報(bào)》首先曝出有關(guān)這一信件的消息。報(bào)道稱，德銀美國業(yè)務(wù)的監(jiān)管報(bào)告結(jié)構(gòu)需要進(jìn)行廣泛的改進(jìn)。而且，德銀高層需確保正在采取應(yīng)對措施解決之前發(fā)現(xiàn)的一些問題。德銀還需要重新提交一些金融數(shù)據(jù)。
德銀的一位發(fā)言人對此表示：“我們正在努力完善體系和管控，將力爭做到一流水平。改善項(xiàng)目正在逐步推進(jìn)，但像其他宏大的項(xiàng)目一樣，需要數(shù)年時(shí)間才能完成?！钡乱庵俱y行表示，目前正投入10億歐元來更新其內(nèi)部體系，包括改善報(bào)告質(zhì)量，將會(huì)有1300人參與改進(jìn)。德銀還計(jì)劃在美國的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)部門增加500名雇員。
由于投資者擔(dān)心美國監(jiān)管方可能對德銀采取處罰措施，德銀在紐約股市的股價(jià)23日一度下跌2.8%。有分析指出，德銀收到來自監(jiān)管方的警告可以被視為更多麻煩的前奏。德銀面臨罰金和和解成本壓力正在增加。之前美國監(jiān)管方對于大型銀行頻頻開出大額罰單，自然令投資者緊張。
德意志銀行是歐洲最大的投資銀行，美監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對其多方面調(diào)查已經(jīng)持續(xù)了一段時(shí)間。美國參議院的一個(gè)委員會(huì)本周指控德銀和巴克萊銀行幫助對沖基金用戶避稅。德銀還在接受涉嫌操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBO R)和交易違規(guī)方面的調(diào)查。
此外，自去年聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司副主席托馬斯赫尼西認(rèn)為德銀資本嚴(yán)重不足以來，德銀的資本狀況一直備受外界關(guān)注。德銀本月已經(jīng)籌集了85億歐元的額外資本金，以改善其資產(chǎn)負(fù)債表。
為避免金融危機(jī)再次發(fā)生，美國正在收緊對外國銀行在合規(guī)和報(bào)告方面的監(jiān)管，并在抓緊對眾多大型銀行違規(guī)行為進(jìn)行處罰。紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行是美聯(lián)儲(chǔ)在華爾街的“耳目”，直接監(jiān)管著美國的大型跨國銀行。自5月份以來，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對法國巴黎銀行以及瑞士信貸開出的罰單已經(jīng)達(dá)到120億美元。
美聯(lián)儲(chǔ)還要求外國銀行2016年開始滿足更嚴(yán)格的資本要求，應(yīng)對可能出現(xiàn)的虧損，并且持有容易出售的資產(chǎn)，以便于其在出現(xiàn)危機(jī)時(shí)快速籌集資金。2016年美聯(lián)儲(chǔ)還將對大型銀行進(jìn)行壓力測試。2015年之前，外國銀行需向美國提交如何應(yīng)對更嚴(yán)格監(jiān)管規(guī)定的計(jì)劃。