原標(biāo)題：新股破發(fā)惹的“禍”！投資者要求賠錢，啥情況？中簽后想棄購(gòu)，券商卻提前凍結(jié)資金，做法是否合理？
新股破發(fā)導(dǎo)致了一個(gè)新問(wèn)題。上周五，普源精電上市首日跌幅34.66%，成史上最慘新股，也引發(fā)了投資者投訴。
根據(jù)申購(gòu)規(guī)則，網(wǎng)上投資者申購(gòu)普源精電中簽后，應(yīng)履行繳款義務(wù)，確保其資金賬戶在3月30日(T+2日)日終有足額的新股認(rèn)購(gòu)資金。不過(guò)有投資者向記者反映，其所在的券商在3月29日(T+1日)就將其賬戶資金凍結(jié)?！氨緛?lái)想棄購(gòu)的，但發(fā)現(xiàn)資金已經(jīng)被提前凍結(jié)，導(dǎo)致被動(dòng)繳款，破發(fā)后虧錢了。”投資者稱。
該投資者表示，其訴求是要求券商賠償因破發(fā)導(dǎo)致的虧損，但券商稱可以以交易費(fèi)打折作為補(bǔ)償。該券商相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，這么做是為了保證客戶不違約，新股棄購(gòu)多次就會(huì)被暫停半年打新資格。如果客戶確實(shí)希望棄購(gòu)，可以向營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)走棄購(gòu)和解凍資金流程。
記者注意到，也有的券商在APP上提供了新股中簽資金凍結(jié)服務(wù)，不過(guò)這個(gè)人性化程度更高，即便開(kāi)通后資金被凍結(jié)，投資者也可以隨時(shí)自行解凍。
中簽后想棄購(gòu)，但資金已被提前凍結(jié)
3月28日晚間，科創(chuàng)板新股普源精電發(fā)布公告稱，網(wǎng)上投資者申購(gòu)新股中簽后，應(yīng)根據(jù)《網(wǎng)下初步配售結(jié)果及網(wǎng)上中簽結(jié)果公告》履行繳款義務(wù)，確保其資金賬戶在2022年3 月30日(T+2日)日終有足額的新股認(rèn)購(gòu)資金，投資者款項(xiàng)劃付需遵守投資者所在證券公司的相關(guān)規(guī)定。
也就是說(shuō)，中簽投資者賬戶需在3月30日日終前有足夠的資金。有投資者向記者反映，其申購(gòu)普源精電中了500股新股?！敖?jīng)過(guò)考慮后，我并不想認(rèn)購(gòu)該新股，準(zhǔn)備棄購(gòu)算了。”該投資者稱。
不過(guò)后來(lái)，該投資者發(fā)現(xiàn)自己的賬戶資金竟然已經(jīng)被券商給提前凍結(jié)了。也就是想轉(zhuǎn)出資金，放棄申購(gòu)已經(jīng)不行了。
記者獲得的相關(guān)信息顯示，2022年3月29日(T+1日)17點(diǎn)，該投資者賬戶交收資金被凍結(jié)。2022年3月30日(T+2日)，投資者向券商反映情況，要求解凍資金。券商稱公司流程沒(méi)那么快，目前無(wú)法解凍。2022年3月30日(T+2日)16點(diǎn)57分，投資者交收資金凍結(jié)被取消。2分鐘之后，也就是2022年3月30日(T+2日)16點(diǎn)59分，投資者申購(gòu)資金被扣款。
4月8日，普源精電正式上市，上市首日收跌34.66%，中簽申購(gòu)的投資者出現(xiàn)虧損。“本來(lái)想棄購(gòu)的，但發(fā)現(xiàn)資金已經(jīng)被提前凍結(jié)，導(dǎo)致被動(dòng)繳款，破發(fā)后虧錢了?！蓖顿Y者稱，現(xiàn)在在找券商索賠。
券商中國(guó)記者注意到，其實(shí)這里面的關(guān)鍵問(wèn)題在于，根據(jù)規(guī)則，投資者資金賬戶中的資金在T+2日日終前，都有使用轉(zhuǎn)出的權(quán)利。但是券商在前一日，也就是T+1日就已經(jīng)將資金凍結(jié)了，導(dǎo)致投資者失去了資金處置的權(quán)利，即便想轉(zhuǎn)出資金棄購(gòu)，也不可行。
該投資者向記者稱，目前已與券商交涉，券商向其表示，此前也有投資者投訴過(guò)類似問(wèn)題，可以以交易費(fèi)打折作為補(bǔ)償。不過(guò)投資者稱要求券商賠償因新股破發(fā)所導(dǎo)致的虧損。
“目前系統(tǒng)的操作是繳款日前一天清算時(shí)凍結(jié)，目的是為了保證客戶不違約，以及第二天白天資金不夠時(shí)客戶有時(shí)間補(bǔ)足資金，因?yàn)樾鹿蓷壻?gòu)多次就會(huì)被暫停6個(gè)月打新資格，這么做也是為了保護(hù)大部分投資者的權(quán)益?！鄙婕叭滔嚓P(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示。
該負(fù)責(zé)人稱，如果客戶確實(shí)希望棄購(gòu)或者繳款日當(dāng)天使用該筆資金，這種情況下，可以由客戶向營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)走棄購(gòu)和解凍資金的流程。這種情況也是可以辦理的。
已有券商上線新股資金凍結(jié)功能
有券商同行人士向記者表示，這種提前凍結(jié)資金的情況，如果客戶之前沒(méi)有簽署相關(guān)協(xié)議的話，就不太合適。有一些券商其實(shí)也提供新股資金凍結(jié)服務(wù)，但是需要投資者簽署協(xié)議。另外，簽了協(xié)議后，即便凍結(jié)，如果客戶非要使用，也可以在APP上自行解凍。
“之所以要開(kāi)發(fā)出這個(gè)功能，是因?yàn)橛行┛蛻舸_實(shí)有需要，有的客戶會(huì)誤把中簽資金用掉?！鄙鲜鋈耸糠Q。
記者在某券商的APP上看到了該項(xiàng)功能。投資者在開(kāi)通相關(guān)功能前，會(huì)有告知函。
告知函稱，為了防止中簽后忘記預(yù)留足額可用資金繳款，公司特推出了“新股中簽凍結(jié)”功能。開(kāi)通該功能后，如T日申購(gòu)新股，公司將于T+1日晚凍結(jié)中簽投資者繳款資金，直至T+2日繳款。如果投資者對(duì)于中簽繳款日(T+2日)的凍結(jié)資金另有他用，請(qǐng)于當(dāng)日15:30前通過(guò)APP業(yè)務(wù)辦理欄目相關(guān)菜單撤銷當(dāng)日“新股中簽凍結(jié)”，釋放凍結(jié)資金。該功能開(kāi)通后長(zhǎng)期有效，也可以隨時(shí)關(guān)閉該功能。
有券商人士向記者表示，APP上線該功能的話，相對(duì)人性化一點(diǎn)，條款也說(shuō)得明明白白，投資者的自主權(quán)也比較大，想解凍資金隨時(shí)可以解凍。
“券商在凍結(jié)資金的做法上如果有問(wèn)題，以前沒(méi)啥事，打新必賺，只要能賺錢客戶就沒(méi)啥意見(jiàn)。但是現(xiàn)在不一樣了，破發(fā)成常態(tài)，要是虧錢了，這就成了客戶要求賠償?shù)睦碛闪??！鄙鲜鋈耸糠Q。
建議投資者理性申購(gòu)新股
現(xiàn)在新股破發(fā)的情況比較嚴(yán)重，中簽不一定能掙錢，也可能會(huì)虧損。建議投資者在新股申購(gòu)時(shí)要更加理性一些。
投資者如果不看好一只新股，在申購(gòu)階段就盡量不要申購(gòu)了，這樣可以避免后面的很多問(wèn)題，包括券商對(duì)資金的提前凍結(jié)等。
看好的新股，中簽后也不要隨意棄購(gòu)，因?yàn)闂壻?gòu)也是需要承擔(dān)后果的。根據(jù)規(guī)定，網(wǎng)上投資者連續(xù)12個(gè)月內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)3次中簽但未足額繳款的情形時(shí)，自結(jié)算參與人最近一次申報(bào)其放棄認(rèn)購(gòu)的次日起6個(gè)月(按180個(gè)自然日計(jì)算，含次日)內(nèi)不得參與新股、存托憑證、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券網(wǎng)上申購(gòu)。